Prospettive future del private banking
Antonella Massari, Segretario Generale e membro del Consiglio di Amministrazione di AIPB, ha evidenziato le tendenze del private banking, un settore che ha visto una crescita sostenuta del 42% tra il 2019 e il 2024, con un ruolo crescente delle soluzioni assicurative. Ha inoltre portato la platea a riflettere sulle prospettive del settore, che richiede: servizi e prodotti innovativi, maggiore attenzione alla regolamentazione e la soddisfazione di una clientela facoltosa sempre più esigente e mobile a livello internazionale.
Le banche private affrontano le nuove sfide del wealth insurance
Una tavola rotonda tra diverse private bank ha evidenziato l’interesse dei clienti (U)HNWI per gli investimenti nel wealth insurance, che combinano flessibilità e protezione del patrimonio. Gli esperti hanno inoltre sottolineato l’importanza di innovare l’offerta di prodotti, in particolare con nuove garanzie opzionali o altre funzionalità, per soddisfare le aspettative dei clienti in termini di gestione e trasferimento del patrimonio. I private markets rappresentano attualmente meno dell’1% degli asset dei membri dell’AIPB, nonostante la loro crescente importanza in altri mercati come i Paesi nordici, la Francia e il Portogallo. I relatori hanno quindi esaminato i potenziali vantaggi dell’espansione di questa offerta in Italia.
Diversificazione degli investimenti attraverso il private equity
Gli investimenti in attività non quotate stanno suscitando grande interesse, nonostante il loro scarso utilizzo in Italia, perché offrono maggiore flessibilità e diversificazione. Esistono anche opzioni di investimento con orizzonti temporali più brevi e importi d’ingresso più bassi. Anche gli investimenti diretti in società private presentano nuove opportunità per gli investitori, così come gli ELTIF (European Long-Term Investment Funds) di seconda generazione.
Le sfide della mobilità internazionale e della portabilità delle polizze vita lussemburghesi
I clienti con grandi patrimoni hanno esigenze di pianificazione complesse e richiedono soluzioni assicurative sulla vita flessibili che si adattino alle diverse giurisdizioni. Esempi di trasferimenti di patrimoni in Portogallo, Francia, Regno Unito e Dubai dimostrano che ogni giurisdizione ha le proprie specificità fiscali e normative, che richiedono una soluzione assicurativa che si possa adattare per garantire una pianificazione patrimoniale efficace e sostenibile per tali clienti.
Un impegno per costruire il wealth insurance di domani
« WEALINS è costantemente impegnata a supportarvi, offrendo soluzioni assicurative vita lussemburghesi personalizzate ed innovative, per soddisfare le mutevoli aspettative dei clienti (U)HNWI. I nostri team di esperti (in ingegneria patrimoniale, private equity,…) e il nostro approccio all’innovazione garantiscono un servizio eccellente ed efficiente, preservando al contempo i rapporti umani che sono essenziali nel nostro settore. »
Luc Rasschaert, CEO di WEALINS S.A.
