Regards d’avenir sur le private banking
Antonella Massari, Segretario Generale e membro del Consiglio di Amministrazione au sein de AIPB a souligné les perspectives du private banking, un secteur qui a connu une croissance soutenue de 42 % entre 2019 et 2024, ainsi que le rôle croissant des solutions d’assurance dans ce domaine. Elle a aussi amené l’audience à réfléchir sur les perspectives du secteur qui exige : des services innovants, des produits novateurs, une attention accrue à la réglementation et la satisfaction de clients patrimoniaux de plus en plus exigeants et mobiles à l’international.
Les banques privées face aux nouveaux défis de l’assurance vie patrimoniale
Un panel entre plusieurs banques privées a permis de mettre en lumière l’intérêt de la clientèle (U)HNWI pour les investissements en wealth insurance permettant de combiner flexibilité de l’offre et protection du patrimoine. Les experts ont aussi souligné l’importance d’innover au niveau de l’offre produit avec notamment de nouvelles garanties optionnelles ou fonctionnalités permettant de répondre aux attentes de la clientèle liées à la gestion et transmission de patrimoine. Les marchés privés représentent aujourd’hui moins de 1 % des actifs sous gestion des membres de AIPB, malgré leur importance croissante dans d’autres marchés comme les pays nordiques, la France ou encore le Portugal. Les intervenants ont donc ainsi examiné les potentiels bénéfices d’une expansion de cette offre en Italie.
La diversification des investissements à travers le private equity
Les investissements en actifs non cotés suscitent beaucoup d’intérêt, et ce malgré leur faible utilisation en Italie, offrant davantage de flexibilité et de diversification. Il existe d’ailleurs des options d’investissement avec des horizons plus courts et des tickets d’entrée plus bas. Les investissements directs dans les sociétés privées présentent aussi de nouvelles d’opportunités pour les investisseurs, et comme c’est aussi d’ailleurs le cas pour les ELTIFs (Fonds Européens d’Investissement à Long Terme) de 2e génération.
Les enjeux de la mobilité internationale et la portabilité du contrat d’assurance vie luxembourgeois
Les clients possédant des patrimoines importants ont des besoins de planification complexes et requièrent des solutions d’assurance vie flexibles qui s’adaptent aux différentes juridictions. À travers divers exemples de transfert de patrimoine au Portugal, en France, au Royaume-Uni ou encore à Dubaï, il est démontré que chaque juridiction présente ses propres spécificités fiscales et réglementaires, ce qui nécessite une solution d’assurance vie capable de s’adapter afin de garantir à la clientèle patrimoniale, une planification patrimoniale efficace et durable.
Un engagement à construire l’assurance vie patrimoniale de demain
« Nous sommes pleinement engagés chez WEALINS à vous soutenir en offrant des solutions d’assurance vie luxembourgeoises personnalisées, tout en innovant pour répondre aux attentes changeantes de la clientèle (U)HNWI. Nos équipes d’experts (en ingénierie patrimoniale, private equity,…) et notre approche en matière d’innovation garantissent un service excellent et efficace, tout en préservant les relations humaines essentielles dans notre secteur. »
Luc Rasschaert, CEO de WEALINS S.A.
