Quel est votre rôle au sein de WEALINS ?
Je suis Senior Complex Case Analyst au sein du pôle Business Solutions. Ma fonction a été créée pour répondre au besoin d’accompagnement des partenaires et de leurs clients pour des dossiers dits « complexes » et qui requièrent une analyse plus approfondie ainsi qu’un suivi particulier. Mon rôle est de coordonner les experts ad hoc afin de décomplexifier les dossiers et d’élaborer ainsi la solution la plus adaptée à la situation de chaque client.
« Je suis le maillon d’une chaîne collaborative d’experts ».
Barbara Stel, Senior Complex Case Analyst
Qu’est ce qui définit les dossiers qualifiés de « complexes » ?
Pour une personne physique, la complexité va principalement dépendre du pays de résidence fiscale du souscripteur et/ou de la tête assurée : par exemple un citoyen ressortissant d’un de nos marchés de distribution résidant dans un pays situé hors de l’Union Européenne. Pour une personne morale, la complexité peut être corrélée avec celle de la structuration de l’entreprise, par exemple une société dont la structure est composée de plusieurs strates avec des bénéficiaires effectifs résidant en dehors de nos marchés de distribution.
Comment les experts WEALINS œuvrent-ils à trouver une solution pour le partenaire et son client ?
Une équipe dédiée d’experts est mobilisée en fonction de la complexité, du marché et des spécificités du dossier. Cela constitue un avantage pour nos partenaires : nos experts sont en mesure de se pencher rapidement sur le cas atypique, d’anticiper et d’organiser le travail afin de les orienter vers la solution la plus adaptée pour leurs clients.
explique Barbara Stel
Nous nous appuyons sur une double synergie d’experts. En effet, WEALINS peut s’appuyer sur le savoir-faire et l’expertise de ses équipes internes pluridisciplinaires et multilingues : experts en ingénierie patrimoniale, fiscalistes, experts juridiques ou encore en investissements. Mais nous collaborons également avec un réseau d’experts indépendants reconnus à l’international (exemples : cabinets d’avocats ou fiscalistes).
Pouvez-vous partager un exemple de cas complexe pour lequel WEALINS a accompagné son partenaire ?
Nous avons accompagné un partenaire dont le client entrepreneur, citoyen de l’Union Européenne, résidait en Asie pour des raisons professionnelles. Il était par ailleurs détenteur d’une structure complexe établie hors de l’Union Européenne. Cette structure détenait elle-même un portefeuille d’actifs listés représentant un patrimoine conséquent.
Le client souhaitait se relocaliser avec sa famille au sein de l’Union Européenne et était à la recherche d’une solution de structuration et de transmission patrimoniale à la fois pérenne et portable afin de répondre à un besoin de mobilité actuel mais également futur : ses enfants, mineurs au moment du contrat, étaient susceptibles d’être eux aussi mobiles à l’international à l’avenir.
Nous avons donc fédéré nos experts en ingénierie patrimoniale, juristes et fiscalistes pour appréhender le contexte international du dossier, tandis qu’un de nos experts en investissement a été mobilisé pour l’analyse de la structure complexe comme sous-jacent au contrat.
En prenant en considération les spécificités du dossier, WEALINS a proposé une solution de capitalisation qui répondait aux exigences du client en termes de portabilité, de protection et de transmission patrimoniale multigénérationnelle.
Pour en savoir plus sur l’accompagnement proposé par WEALINS dans le cadre de vos dossiers complexes, Connect with our Experts.
